Hur räknar man ut riskprofil på sin portöflj

Den profilen är kopplad till när du behöver pengarna (investeringshorisonten), hur mycket risk du kan hantera (din riskbenägenhet) och hur mycket risk du kan bära i din privatekonomi (din finansiella situation).

Det kan också hänvisa till de hot som en organisation utsätts för. Riskprofilen är viktig för att bestämma korrekt fördelning av investeringstillgångar för en portfölj. Organisationer använder en riskprofil som ett sätt att minska potentiella risker och hot. Förstå riskprofilen. Riskprofilen definierar en acceptabel risknivå som är förberedd och kan acceptera. Företagets riskprofil försöker avgöra hur villigheten att ta risker eller avkastningen på risken kommer att påverka den övergripande beslutsstrategin.

Riskprofilen för en person bör avgöra en persons vilja och förmåga att ta risker. Risk i denna mening avser risken för portföljen. Risk kan betraktas som en balans mellan risk och avkastning, det vill säga en balans mellan att få en högre avkastning eller en lägre sannolikhet att förlora pengar i en portfölj. Risktolerans avser en persons riskaversion. Om en person uttrycker en stark önskan att inte se värdet av ett reduktionskonto och är villig att avstå från att potentiellt öka värdet för att uppnå detta, kommer den personen att ha en låg riskvilja och är utsatt för risk.

Omvänt, om en person uttrycker en önskan om högsta möjliga avkastning - och är villig att motstå stora fluktuationer i värdet på kontot för att uppnå det - kommer den här personen att ha en hög risk och han letar efter risk. Förmågan att ta risker bedöms genom en granskning av en persons tillgångar och skulder. En person med många tillgångar och mottagande av skuld har en hög förmåga att ta risker.

Omvänt har en person med få tillgångar och höga skulder en låg förmåga att ta risker. Till exempel har en person med ett välfinansierat pensionskonto, tillräckligt med nödbesparingar och försäkringsskydd och ytterligare besparingar och investeringar utan bostadslån eller personliga lån sannolikt en hög riskförmåga. Viljan och förmågan att ta risker sammanfaller inte alltid.

Till exempel kan personen i exemplet ovan med höga tillgångar och låga skulder ha en hög förmåga att ta risker, men kan också vara konservativ i naturen och uttrycka en låg vilja att ta risker. Balansera risken i portföljen. Denna artikel var ursprungligen listad i tidskriften Journal nr 2. För att lyckas som investerare är det viktigt att hitta rätt balans och känna sig trygg med sin sparhorisont, sin strategi och inte vara rädd för att våga.

Detta kan dock vara lättare sagt än gjort.

I denna guide kommer vi att ta dig igenom några av de mest grundläggande frågorna och koncepten som är avgörande för att komma igång med din aktieportfölj.

Efter flera år av stimulans och låga räntor har vi sett ett stort inflöde på börsen med stigande aktiekurser. Det är mycket roligt att många har hittat börsen och förhoppningsvis fått sparande som vana. Under de senaste åren har det varit lätt att byta till börsen, och ibland har man glömt att marknaden faktiskt kan falla. Nyligen, motsatsen till vad jag just nämnde.

Den innehåller besparingar, stigande räntor, hög inflation och inte minst börskrascher. Detta har gjort aktier, som har stigit kraftigt under tidigare år, mycket svårare. Vi frågar Daniel Ljungström om hur han ser på portföljteori och hur den kan hjälpa en att hantera risker. Kanske kan du förbereda dig för både ett fall och en uppgång? Daniel Ljungstr_xxm: s finansiella profil, även känd som Banking by Daniel, driver en podcast och är aktiv på sociala medier-främst Instagram.

Där sprider han kunskap om börsen och bland annat hur risker hanteras på ett bra sätt. Vad som är lämplig risknivå är individuell.

Du kan utforma en portfölj enligt andra parametrar, till exempel personlig smak och åsikt om fonder eller aktier, samt olika former av tillgångsklasser. Jag tycker att det är särskilt intressant att hitta rätt risknivå. Jag vill ha god kontroll över hur mycket kapital jag riskerar att förlora på kortare sikt så att jag inte drabbas av oväntade förluster.

Hur kan en investerare ta hand om att skydda en portfölj under turbulenta år - samtidigt som de genererar intäkter under de bästa perioderna?